Аналитические решения для Микрокредитной компании (МКК) и Микрофинансовой компании (МФО микрофинаснсовые организации)

Определяем какие каналы привлечения дают качественных и прибыльных клиентов. Позволяет перераспределить маркетинговые бюджеты с "громких" каналов на действительно эффективные, что ведёт к росту маржи.

Постоянно проверять и улучшать собственную или купленную скоринговую модель. Точечная настройка критериев одобрения/отказа, снижение уровня кредитных потерь без существенного сокращения выдачи.

Выявление «узких мест» на пути клиента от заявки к выдаче денег. Конверсия на каждом этапе (заявка -> одобрение -> выдача), время прохождения каждого этапа, причины отказов и отваливания. Ускорение процесса выдачи, улучшение клиентского опыта, увеличение конечной конверсии (Take Rate).

Аналитика структуры и драйверов просрочки.
Анализ структуры просрочки NPL по продуктам, возрастам, регионам, менеджерам. Динамика миграции займов между категориями качества. Концентрация портфеля.
Данные для возможной корректировки политики выдачи по «токсичным» продуктам или сегментам, провести работу с проблемными менеджерами.

Управление прибылью, денежными потоками, ликвидностью и капиталом.
Мгновенный расчет ключевых нормативов ЦБ, прогнозный кассовый разрыв, чистая процентная маржа, рентабельность продуктов.
Прозрачное и надежное финансовое планирование, исключение риска кассовых разрывов и нарушений со стороны регулятора.

Оценить эффективность работы фронт-офиса (менеджеров по продажам, колл-центра). KPI менеджеров: конверсия, объем выдачи, средний займ "чек", уровень просрочки у его клиентов.
Создание справедливой системы мотивации, выявление лучших практик и их масштабирование на всех сотрудников. Рост продаж.

Создаём централизованное хранилище данных для интеграции с любыми источниками и поддержки бизнес-дашбордов.

Автоматизация процесса идентификации, проверки и валидации документов заёмщика, а также подготовки документов займа. Вжих и осталось только подписать договор.

Для МФО и МКК, стремящихся к лидерству, технологии ИИ и машинного обучения становятся стратегическим преимуществом. AI-решения автоматизируют скоринг, анализируя тысячи параметров для прогноза дефолта с высочайшей точностью. ML-алгоритмы выявляют скрытые паттерны в данных портфеля, предсказывая динамику просрочки и оптимизируя резервирование.
Практическая ценность — потенциальное снижение кредитных потерь на 15-25%, увеличение скорости принятия решений в 3-5 раз и персонализация продуктовых предложений на основе поведенческих данных.